Kešom može samo 10.000 evra, a i za manje - kontrola klijenata

Nova pravila za plaćanja u EU koja ograničavaju iznose do kojih se može platiti gotovinom, ali i proširuju krug onih koji moraju da proveravaju svoje klijente i njihove transakcije već od 1.000 evra, dogovorena su u okviru Unije.

Savet EU i Evropski parlament postigli su privremeni sporazum o delovima paketa protiv pranja novca koji ima cilj da zaštiti građan i finansijski sistem EU od pranja novca i finansiranja terorizma. Ovaj sporazum, kao deo novog sistema EU protiv pranja novca, trebalo bi da osigura da prevaranti, organizovani kriminal i teroristi nemaju prostora za legalizaciju svojih prihoda kroz finansijski sistem, navode iz Evropskog saveta.

Privremeni sporazum o regulaciji protiv pranja novca će, po prvi put, iscrpno uskladiti pravila širom EU, zatvarajući moguće rupe koje kriminalci koriste za pranje nezakonite zarade ili finansiranje terorističkih aktivnosti kroz finansijski sistem.

Kripto, dijamanti... fudbal

Uz dosad obuhvaćene finansijske institucije, kao što su banke, osiguravajuća društva, agencije za nekretnine i usluge upravljanja imovinom, kazina i trgovci, sada se krug onih koji moraju da kontrolišu šta im rade klijenti proširuje i na kripto sektor, trgovce luksuznom robom, ali i na „fudbalske radnike“.

Svi pružaoce usluga kripto-aktive (CASP) moraće da sprovode „dju dilidžens“ (due diligence, „dužna pažnja“) svojih klijenata. To znači da će morati da provere činjenice i informacije o svojim klijentima, kao i da prijave sumnjive aktivnosti. Posebne su pojačane mere dužne pažnje za prekogranične korespondentske odnose za pružaoce usluga kripto-aktive.

Prema sporazumu, CASP-ovi će morati da primenjuju mere dužne provere klijenata kada obavljaju transakcije u iznosu od 1.000 evra ili više.

Drugi sektori na koje se odnosi dužna pažnja kupaca i obaveze izveštavanja biće trgovci luksuznom robom kao što su plemeniti metali, drago kamenje, juveliri, časovničari i zlatari. Trgovci luksuznih automobila, aviona i jahti, kao i kulturnih dobara (poput umetničkih dela) takođe će postati obveznici.

Privremeni sporazum prepoznaje da fudbalski sektor predstavlja visok rizik i proširuje listu obveznika na profesionalne fudbalske klubove i agente. Međutim, pošto su sektor i njegov rizik podložni velikim varijacijama, države članice će imati fleksibilnost da ih uklone sa liste ako predstavljaju nizak rizik. Pravila nakon dužeg prelaznog roka, koji počinju pet godina nakon stupanja na snagu, za razliku od tri godine za ostale obavezne subjekte.

Savet i Parlament složili su se da će kreditne i finansijske institucije preduzeti pojačane mere ,,dužne pažnje" kada poslovni odnosi sa veoma bogatim (visokim neto) pojedincima uključuju rukovanje velikom količinom imovine. Neuspeh da se to učini smatraće se otežavajućim faktorom u režimu sankcionisanja.

Za gotovinska plaćanja postavljena je maksimalna granica na nivo EU od 10.000 evra, što će kriminalcima otežati pranje prljavog novca. Države članice će imati fleksibilnost da nametnu donju maksimalnu granicu ako žele.

Pored toga, prema privremenom sporazumu, obveznici će morati da identifikuju i verifikuju identitet lica koje obavlja povremenu transakciju u gotovini između 3.000 i 10.000 evra. Ugovorom je predviđena registracija stvarnog vlasništva svih stranih subjekata koji poseduju nepokretnosti sa retroaktivnošću do 1. januara 2014. godine.

Komisija će izvršiti procenu rizika, na osnovu liste radnih grupa za finansijske akcije (FATF, postavljač međunarodnih standarda u borbi protiv pranja novca).

Štaviše, visok nivo rizika će opravdati primenu dodatnih specifičnih EU ili nacionalnih protivmera, bilo na nivou obaveznih subjekata ili od strane država članica.

BONUS VIDEO

Instalirajte našu iOS ili android aplikaciju – 24sedam Vest koja vredi